Une ouverture de relation où le prestataire ne voit rien.

C'est précisément le cas pour lequel nous l'avons construit : des données personnelles traitées et stockées chiffrées en Suisse, chiffrées de bout en bout pour que le prestataire ne puisse pas les lire. Vous restez responsable de ce que vous collectez ; nous le traitons sur vos instructions. Comme toujours, la conformité dépend aussi de votre usage et des devoirs liés à votre autorisation.

Non, et nous ne prétendons pas le contraire. Schweizerform est le canal de collecte confidentiel : il recueille et chiffre ce que le client déclare et téléverse. Vérification d'identité, screening PEP et sanctions et notation du risque LBA restent chez les prestataires spécialisés et les processus que vous utilisez déjà.

Oui — avec l'offre Business, vous invitez vos collègues dans un espace de travail chiffré partagé avec des rôles, pour que le conseiller, le back-office et la conformité travaillent sur la même boîte. Chaque connexion et chaque export restent au journal d'audit.

Oui, dès Pro et Business. Les fichiers sont chiffrés avant l'envoi et stockés sous des noms aléatoires, si bien que même le nom de fichier reste caché à nos serveurs. Le stockage est de 5 Go avec Pro et de 50 Go avec Business, pour l'ensemble du compte.

Oui, sur le plan Pro. Une question peut n'apparaître que si les réponses précédentes correspondent — le bloc de diligence renforcée s'affiche donc pour les cas à risque accru et reste masqué pour les autres. Les réponses aux questions finalement masquées ne sont jamais stockées : elles sont retirées avant le chiffrement, si bien qu'un client ne déclenchant aucun contrôle supplémentaire ne laisse aucune donnée supplémentaire. Les sauts de page découpent une ouverture longue en étapes. Ce que nous ne faisons volontairement pas : le routage vers une page précise et les champs calculés.

Traitez-le comme une collecte, pas comme une archive. Exportez chaque dossier complet en PDF vers le système où vos obligations de conservation sont déjà gérées — le devoir de documentation de dix ans prévu par la LBA ne se transfère pas à nous — puis supprimez la copie ici. L'export et la suppression figurent tous deux au journal d'audit.

Non — il n'y a ni intégration, ni API, ni webhooks, et nous préférons le dire clairement. En pratique, les équipes exportent une réponse en PDF dans le dossier client, ou un ensemble en Excel ou ZIP. Dites-nous quel système vous utilisez ; cela oriente réellement ce que nous construisons ensuite.

Le code de récupération remis à la configuration rétablit l'accès sans perte de données — conservez-le là où le cabinet garde ses autres clés de secours. Nous ne pouvons pas le réinitialiser : un prestataire capable de réinitialiser votre clé peut aussi lire les finances de vos clients.