Kunden-Onboarding, bei dem der Formular-Anbieter nichts sieht.
KYC, Risikoprofile, Herkunftsnachweise, Vorsorge- und Hypothekaraufnahmen — online erfasst, auf dem Gerät der Kundin verschlüsselt, verschlüsselt in der Schweiz gespeichert. Sie lesen sie. Sonst niemand — auch wir nicht.
Im Onboarding entscheidet sich, ob das Mandat gut startet.
Vier Probleme, die jede Schweizer Beratungspraxis kennt — und was sie tatsächlich kosten.
Das Onboarding-Set, ausgedruckt und verschickt
Zwölf Seiten PDF, am Küchentisch von Hand ausgefüllt, die Hälfte der Felder leer. Die Lücken fallen eine Woche später auf, werden telefonisch nachgefragt — und die Kontoeröffnung verschiebt sich um weitere zwei Wochen.
Ein Link, Pflichtfelder, zu Hause ausgefüllt — das Dossier ist vollständig, bevor Sie das erste Mal daran arbeiten.
Pässe und Depotauszüge per unverschlüsselter E-Mail
Ausweisscans, Steuererklärungen, Lohnabrechnungen, Auszüge der bisherigen Depotbank — alles als Anhang, intern weitergeleitet und noch immer in einem Postfach, das auf drei Geräte synchronisiert.
Ein Link ersetzt die E-Mail — versiegelt in dem Moment, in dem abgeschickt wird.
Ausländische Formular-Tools mit Schweizer Kundenvermögen
Ein Gratis-Formular ist schnell aufgesetzt — und legt Einkommen, Vermögen und wirtschaftliche Berechtigung auf Servern ausserhalb der Schweiz ab, unter fremdem Recht, mit Trackern auf der Seite. Das sagt sich einer Kundin gegenüber schwer laut.
Verschlüsselt in der Schweiz gespeichert, keine Tracker, und ein Anbieter, der die Antworten nicht lesen kann.
Beratungsdokumentation, die Sie rekonstruieren müssen
Das Risikoprofil auf Papier unterschrieben, die Ziele im Gesprächsnotizblock, die Erklärung zur Mittelherkunft irgendwo in einem E-Mail-Verlauf. Soll später belegt werden, wer wann was gesagt hat, dauert das Zusammensuchen einen Nachmittag.
Strukturierte Antworten, Unterschrift am Bildschirm, Zeitstempel beim Eingang und ein Audit-Log über jeden Export und jede Löschung.
Kundenvertraulichkeit, die Ihr Anbieter nicht brechen kann.
Die Antworten werden im Browser der Kundin verschlüsselt, bevor sie losgeschickt werden. Auf unseren Schweizer Servern kommt ein versiegeltes Paket an, das nur Ihr Tresorschlüssel öffnet — fragt eine Kundin, wer sonst ihr Vermögen sieht, lautet die Antwort: niemand, wir eingeschlossen.
Versiegelt auf dem Gerät der Kundin
Einkommen, Vermögen, wirtschaftliche Berechtigung, Ausweisdokumente — verschlossen, bevor das erste Byte das Gerät verlässt. Keine App, nichts, was die Kundin verstehen muss.
Verschlüsselt in der Schweiz gespeichert
Server, Datenbank, Dateispeicher und E-Mail laufen auf Schweizer Infrastruktur von Infomaniak — nach Schweizer Recht, in Schweizer Rechenzentren, ohne grenzüberschreitende Übermittlung des Eingangs.
Geöffnet nur in Ihrem Büro
Antworten werden in Ihrem Browser mit Ihrem Tresorschlüssel entschlüsselt. Wir halten Chiffrat — das ist zugleich die ehrliche Antwort gegenüber Kundschaft, Bank oder Prüfer.
Die Formulare, die Ihre Praxis ohnehin führt.
Jedes startet aus einer Vorlage auf Deutsch, Französisch, Italienisch oder Englisch — Fragen an Ihre Bewilligung und Ihren Prozess anpassen und noch am selben Nachmittag veröffentlichen.
KYC & Kunden-Onboarding
Identität, Wohnsitz, Steuersituation, wirtschaftlich Berechtigte, Mittelherkunft — von allen dieselben strukturierten Fragen.
Risikoprofil & Ziele, unterschrieben
Kenntnisse und Erfahrung, Verlustfähigkeit, Horizont, Ziele — am Bildschirm unterschrieben und verschlüsselt gespeichert (Unterschrift ab den bezahlten Plänen).
Termine & Jahresgespräche
Terminanfragen, Traktanden vor dem Review, veränderte Verhältnisse — mit Ihrer Verfügbarkeit im Zeitplan des Formulars.
Dokumente zum Dossier
Ausweis, Wohnsitznachweis, Steuererklärung, Lohnabrechnungen, Auszüge des bisherigen Anbieters — vor dem Upload verschlüsselt, ab Pro und Business.
Lebensereignisse & Aktualisierungen
Heirat, neuer Arbeitgeber, Erbschaft, Wohnsitzwechsel — ein Link, der das Dossier zwischen den Gesprächen aktuell hält.
Partner- & interne Formulare
Angaben von Zuweisern, Erfassung von Dienstleistern, interne Bestätigungen — dieselbe Vertraulichkeit, intern.
Mit einer Finanzvorlage starten
Vier Vorlagen für den Finanzbereich, jede in allen vier Sprachen. Eine duplizieren, die Fragen anpassen, die nicht zu Ihrer Bewilligung oder Ihrem Prozess passen, veröffentlichen.
KYC Kunden-Onboarding für Finanzdienstleister — Identität, Mittelherkunft, PEP-Screening und GwG-Konformität, vollständig verschlüsselt.
Erfassen Sie das Anleger-Risikoprofil gemäss FIDLEG Art. 10-12 und FINMA-Anforderungen.
Umfassende Vorsorgedaten über alle drei Säulen für die Schweizer Ruhestandsberatung erfassen.
Alle notwendigen Daten für einen Schweizer Hypothekenantrag erfassen: Liegenschaft, Einkommen und Eigenkapital.
Vom Erstkontakt zum vollständigen Dossier — vier Schritte.
Sie schicken den Link, keinen Anhang
Nach dem ersten Gespräch erhält die Kundin Ihren Formularlink — oder einen Freischaltcode, wenn das Formular nicht öffentlich sein soll. Mit Firmenname, Logo und Ihren Farben.
Die Kundin antwortet zu Hause
Auf jedem Gerät, in ihrer Sprache, am Abend — mit der Steuererklärung vor sich, statt Zahlen am Besprechungstisch zu schätzen.
Ihr Team öffnet den Tresor
Die Eingänge erscheinen im Posteingang, im Browser mit dem Tresorschlüssel entschlüsselt. Nach Berater oder Onboarding-Stand taggen und als erledigt markieren.
Ins Kundendossier
Den Eingang als PDF fürs Kundendossier exportieren oder einen Satz als Excel oder ZIP mit allen Dokumenten. Exporte entstehen in Ihrem Browser — entschlüsselt wird nur auf Ihrem Gerät.
Was Ihr Compliance-Verantwortlicher wissen will.
Finanzdaten von Kundinnen sind Personendaten nach dem revidierten Datenschutzgesetz (nDSG), und Ihre eigenen Vertraulichkeits- und Dokumentationspflichten kommen obendrauf. Schweizerform ist ein Erfassungskanal, gebaut, damit er nie die schwache Stelle ist — es ist nicht Ihr Compliance-System und ersetzt es auch nicht.
Zur vollständigen Sicherheitsseite →Allgemeine Information, keine rechtliche, regulatorische oder finanzielle Beratung — Compliance hängt immer davon ab, wie ein Werkzeug konfiguriert und eingesetzt wird und welche Pflichten an Ihrer Bewilligung hängen. Schweizerform ist kein FINMA-beaufsichtigtes Institut: Wir führen weder Identitätsprüfungen noch PEP- oder Sanktionsabklärungen noch GwG-Risikobewertungen durch, und wir zeigen keine ISO-27001- oder SOC-2-Siegel, weil wir diese Audits nicht durchlaufen haben.
Eine Praxis, ein Abonnement.
Pro Konto, nicht pro Mandat und nicht pro Beraterin. Gratis starten und wechseln, wenn sich das erste Onboarding bewährt hat.
Einführungspreise
Die Preise steigen, während wir wachsen. Wer jetzt abonniert, behält diese Preise, solange das Abonnement aktiv bleibt.Fragen aus der Beratung.
Bevor Sie entscheiden.
Die längeren Argumente hinter dieser Seite — für Leserinnen geschrieben, nicht für Käufer.
Beginnen Sie mit einem Formular — dem Onboarding.
Gratis-Plan, keine Kreditkarte, Verschlüsselung ab der ersten Kundin. Ersetzen Sie diese Woche das E-Mail-PDF und sehen Sie, wie viel kürzer die Kontoeröffnung wird.