Un onboarding in cui il fornitore non vede nulla.
KYC, profili di rischio, provenienza dei fondi, previdenza e pratiche ipotecarie — raccolti online, crittografati sul dispositivo del cliente, archiviati crittografati in Svizzera. Li leggete voi. Nessun altro, nemmeno noi.
È nell'onboarding che la relazione parte bene o si arena.
Quattro problemi che ogni studio di consulenza svizzero riconosce — e quanto costano davvero.
Il pacchetto di apertura, stampato e spedito
Dodici pagine di PDF, compilate a mano al tavolo di cucina, metà dei campi vuoti. Le lacune si notano una settimana dopo, si rincorrono per telefono e l'apertura del conto slitta di altre due settimane.
Un link, campi obbligatori, compilato a casa — il dossier è completo prima che ci lavoriate la prima volta.
Passaporti ed estratti di portafoglio per e-mail in chiaro
Scansioni di documenti, dichiarazioni fiscali, buste paga, estratti del depositario precedente — tutto in allegato, inoltrato internamente e ancora fermo in una casella sincronizzata su tre dispositivi.
Un link sostituisce l'e-mail — sigillato nel momento in cui il cliente invia.
Strumenti esteri che detengono il patrimonio di clienti svizzeri
Un modulo gratuito si allestisce in fretta — e mette reddito, patrimonio e avente economicamente diritto su server fuori dalla Svizzera, sotto una giurisdizione straniera, con tracker sulla pagina. Difficile dirlo ad alta voce a un cliente.
Risposte crittografate archiviate in Svizzera, zero tracker e un fornitore che non può leggere le risposte.
Una documentazione di consulenza da ricostruire
Il profilo di rischio firmato su carta, gli obiettivi annotati in riunione, la spiegazione sulla provenienza dei fondi in un filo di e-mail. Quando serve mostrare cosa ha detto il cliente e quando, metterlo insieme costa un pomeriggio.
Risposte strutturate, firma a schermo, marca temporale in entrata e un registro di controllo di ogni esportazione e cancellazione.
Una riservatezza che il vostro fornitore non può violare.
Le risposte vengono crittografate nel browser del cliente prima di partire. Sui nostri server svizzeri arriva un pacchetto sigillato che solo la vostra chiave della cassaforte apre — se un cliente chiede chi altro vede il suo patrimonio, la risposta è: nessuno, noi compresi.
Sigillato sul dispositivo del cliente
Reddito, patrimonio, avente economicamente diritto, documenti d'identità — chiusi prima che il primo byte lasci il dispositivo. Nessuna app da installare, nulla da capire per il cliente.
Archiviato crittografato in Svizzera
Server, database, archiviazione file ed e-mail girano su infrastruttura svizzera gestita da Infomaniak — sotto diritto svizzero, in data center svizzeri, senza trasferimento transfrontaliero della risposta.
Aperto solo nel vostro ufficio
Le risposte si decifrano nel vostro browser con la chiave della cassaforte. Noi teniamo testo cifrato — ed è anche la risposta onesta da dare a un cliente, a una banca o a un revisore.
I moduli che il vostro studio già usa.
Ognuno parte da un modello in tedesco, francese, italiano o inglese — adattate le domande alla vostra autorizzazione e al vostro processo e pubblicate lo stesso pomeriggio.
KYC e apertura della relazione
Identità, domicilio, situazione fiscale, avente economicamente diritto, provenienza dei fondi — le stesse domande strutturate per ogni cliente.
Profilo di rischio e obiettivi, firmati
Conoscenze ed esperienza, capacità di perdita, orizzonte, obiettivi — firmati a schermo e archiviati crittografati (la firma è una funzione dei piani a pagamento).
Appuntamenti e revisioni annuali
Richieste di appuntamento, punti all'ordine del giorno prima di una revisione, cambiamenti di situazione — con la vostra disponibilità nella pianificazione del modulo.
Documenti allegati al dossier
Documento d'identità, prova di domicilio, dichiarazione fiscale, buste paga, estratti del fornitore precedente — crittografati prima del caricamento, da Pro e Business.
Eventi di vita e aggiornamenti
Matrimonio, nuovo datore di lavoro, eredità, cambio di domicilio — un link che tiene aggiornato il dossier tra una revisione e l'altra.
Partner e moduli interni
Dati dei segnalatori, registrazione di fornitori, attestazioni interne — la stessa riservatezza, all'interno del team.
Partire da un modello finanziario
Quattro modelli finanziari, ciascuno nelle quattro lingue. Duplicatene uno, cambiate le domande che non corrispondono alla vostra autorizzazione o al vostro processo, pubblicate.
Onboarding cliente KYC per servizi finanziari — identità, origine dei fondi, screening PEP e conformità LRD, completamente cifrato.
Valuta l'adeguatezza dell'investitore ai sensi della LSF art. 10-12 con un questionario strutturato.
Raccogliete dati completi di pianificazione pensionistica sui tre pilastri per la consulenza previdenziale svizzera.
Raccogliete tutti i dati necessari per una domanda di ipoteca svizzera, inclusi proprietà, reddito e capitale proprio.
Dal primo contatto al dossier completo — quattro passi.
Inviate il link, non un allegato
Dopo il primo colloquio il cliente riceve il link del vostro modulo — o un codice di sblocco se il modulo deve restare privato. Con il nome dello studio, il logo e i vostri colori.
Il cliente risponde da casa
Da qualsiasi dispositivo, nella sua lingua, la sera — con la dichiarazione fiscale davanti invece di stimare cifre attorno a un tavolo.
Il team apre la cassaforte
Le risposte compaiono nella casella, decifrate nel browser con la chiave della cassaforte. Etichettate per consulente o per fase di onboarding e segnate come gestite.
Nel dossier del cliente
Esportate la risposta in PDF per il dossier, o un set in Excel o ZIP con tutti i documenti. Le esportazioni nascono nel vostro browser — i dati si decifrano solo sulla vostra macchina.
Cosa vorrà sapere il vostro responsabile della compliance.
I dati finanziari dei clienti sono dati personali ai sensi della nuova legge sulla protezione dei dati (nLPD), e i vostri obblighi di riservatezza e documentazione si aggiungono a essi. Schweizerform è un canale di raccolta costruito per non essere mai l'anello debole — non è il vostro sistema di compliance e non lo sostituisce.
Vai alla pagina sicurezza completa →Informazione generale, non consulenza legale, regolatoria o finanziaria — la conformità dipende sempre da come lo strumento viene configurato e usato e dagli obblighi legati alla vostra autorizzazione. Schweizerform non è un istituto sottoposto alla vigilanza FINMA: non eseguiamo verifiche d'identità, screening PEP o sanzioni, né valutazioni del rischio antiriciclaggio, e non mostriamo sigilli ISO 27001 o SOC 2 perché non abbiamo svolto quegli audit.
Uno studio, un abbonamento.
Il prezzo è per account, non per relazione cliente né per consulente. Iniziate con il piano gratuito e passate a quello superiore quando il primo onboarding lo avrà dimostrato.
Prezzi di lancio
I prezzi aumenteranno con la nostra crescita. Si abboni ora e mantenga questi prezzi finché il suo abbonamento resta attivo.Domande dai consulenti.
Prima di decidere.
Gli argomenti più lunghi dietro questa pagina — scritti per chi legge, non per chi compra.
Iniziate con un modulo — il pacchetto di apertura.
Piano gratuito, senza carta di credito, crittografia attiva dal primo cliente. Sostituite questa settimana il PDF inviato per e-mail e guardate di quanto si accorcia l'apertura.